A Raiffeisen Banknál máris milliárdos nagyságrendekben tárgyalnak és az első utalások már be is érkeztek hozzájuk. A CIB-nél is az igények további felfutását várják a brókercégekkel kapcsolatban álló ügyfelektől, amint egyre többen elveszítik bizalmukat a kockázatosabb befektetési termékekben.
A prémium ügyfélkörben százmilliós nagyságrendről számolt be az FHB Bank is.

A legtöbb ember ami pénzt keres, azt fel is éli, ha valami váratlan kiadás jön, akkor azt hitelből kell fedezni, nincsenek céljaik, nem lehetnek terveik – mert ahhoz is pénzt kellene.

Éljünk tudatosabban

Gyakran hallom, hogy ő megpróbálja, de semmi esélye a változtatásra. Ennyi pénzből nem lehet csodát tenni.

Akkor szoktam azt javasolni, hogy készítsen családi költségvetést, olvassa el a könyveimet és ha úgy érzi, hogy valamennyi pénzt mégis meg tud takarítani, akkor keressen meg.

A befektetők számára horror, ha a befektetési környezet kiszámíthatatlan és állandóan változik. Hogy lehet ilyen körülmények között jó döntést hozni?

Ha egy befektető elszánja magát egy személyre szabott befektetési portfólió elkészítésére, akkor olyan döntéseket kell hoznia, amelyeknél legalább 3-5 évrekellene előre látnia, terveznie. De idehaza még egy évre is nehéz előre látni. A hozamok zuhannak, a banki költségek az egekben, a rövid futamidejű termékek eltűntek.

Valljuk be, hogy nagyon kényelmesek vagyunk és a legtöbben nem szeretünk a pénzügyeinkkel foglalkozni - gyorsan és lehetőleg másra hallgatva döntünk befektetési kérdésekben.

A megszokott magas (10% feletti) betéti kamatok mellett nem is kellett sokat gondolkoznunk. Mára azonban 3-5 évre le kell kötni a pénzt 4-6%-os hozam elérése érdekében.

Mi változott meg a befektetési termékeknél?

A válság és a sok szélhámos/csalással végződő eset után végre megértettük, hogy nincs 100%-os biztonság, a körülmények gyorsan kedvezőtlenné válhatnak, minde állandó változásban van, a jövő egyre tervezhetetlenebb.

Készítettem egy előzetes befektetési ajánló elemzést az év elején, most ennek az értékelésére vállalkozom.  Nem sok idő telt el ebből az évből, de az nagyon izgalmasan alakult.

A januárban készült elemzést itt találják: Mibe fektessek 2014-ben?

Az akkori elemzés legfontosabb pontjai ma is helytállóak, de egy kis kiegészítés azért nem fog ártani:

- Volt egy kis korrekció a tőzsdéken, de a nagyobb esés még várat magára.
- A feltörekvő országok kockázatával, az ukrán eseményekkel nem számolhattam, de ezek fontos változások.

Biztonságos euró alapú befektetések magas hozammal.  Melyik terméket is válassza?

Ezek a befektetések euró alapú, zártvégű befektetési termékek, melyek attraktív hozamokat kínálnak. Németország az EU régió motorja, gazdasága erőt mutat, bármi történik is az EU-ban az itt elhelyezett befektetés jó helyen van.

Most részesedhet a német befektetési piac által nyújtott előnyökből. Három lehetőséget szeretnék bemutatni.

1.) Német aranybánya Kanadában

Egy német vállalkozás Kanadában végzett feltárást és a talált arany kinyerésére vállalatot hoztak létre.

Sokakban még nem tudatosodott, hogy a kamatadó területét is érintették az új évre vonatkozó SZJA szabályok. Csak akkor hallunk a változásokról, amikor bemegyünk a bankba intézni az ügyeinket....

Marad a korábbi kamatadó mentesség

A szabályozás érintetlenül hagyja a pénzintézeteknél 2006. szeptember 1. előtt elhelyezett, és jelenleg is kamatadómentes megtakarítások kamatadó-mentességét.

 Divat lett a tőzsde, mindenki azt hiszi, hogy ez fogja az életét megváltoztatni. Pedig elég nehéz a pálya...

Mindenki, aki tőzsdei kereskedéssel foglakozik (bróker, oktató cég, szolgáltatók) azt az érzést erősíti az emberben, hogy egyáltalán nem nehéz a tőzsdei kereskedést megtanulni és komolyabb nyereséget elérő kereskedést folytatni. 

Nézzük a valóságot

Ezzel szemben nagyítóval kell keresni a sikeres spekulánsokat, kereskedőket, alapvetően csak a nagy ászokat látjuk, akik előadásokat is tartanak, de az ismeretségi körében alig akadnak olyanok, aki tartósan képesek nyereséggel kereskedni.

  A könyv megírásával két célt tűztem magam elé:

1.) Mindenkiben tudatosítani szeretném a megtakarítások fontosságát, azt, hogy a pénzhez való viszonyunkon változtatni kell. Ne rabjai, hanem irányítói legyünk a pénzügyeinknek.

2.) Egyre nagyobb igény él az olvasóimban arra, hogy valódi befektetőkké váljanak. Nem lesz mindenkiből egy Rockefeller - nem is baj -, de sokan szeretnék megtanulni, hogy hogyan kell befektetőként gondolkozni, a pénzt munkára fogni.

Amit ma egy befektetési tanácsadó tudhat

Sajnos a befektetési piacon nagyon nehéz korrekt módon jó tanácsot adni. Azt most hagyjuk, hogy az emberek nagyobb része el sem jut addig, hogy egyáltalán tegyen félre valamennyi pénzt – esetükben már ez is jó tanácsnak minősülhetne…

De szerencsére sokan gondolják úgy, hogy hajlandóak lennének lemondani a mai pénzköltésről annak érdekében, hogy legyen biztonsági tartalékuk és esetleg ez a pénz még jó kamatot is hozzon – magyarul dolgozzon egy kicsit.