Rajzoljunk egy tortát, jelöljük be az egyes tortaszeleteket, amelyek a befektetésünk biztonságos, kockázatos és hosszú távú (nyugdíj célú) részét jelölik. Ilyen egyszerű egy befektetési portfólió elkészítése. Na jó…. Talán ennyire azért még sem egyszerű, de ha hozzá adunk egy kis önismeretet, jól mérjük fel a céljainkat és határozzuk meg a kockázatvállalási hajlandóságunkat, valamint hajlandóak vagyunk megtanulni a befektetéseink kezelését, akkor már jó úton járunk egy személyre szabott befektetési portfólió folyamatos és sikeres működtetésében. Elsőre talán ez sok áldozatnak tűnik, de a cél sem jelentéktelen: a megélhetést biztosító passzív jövedelem elérése maximum 10 év alatt!

Vegyünk egy példát. Valaki rendelkezik 10 MFt-tal. Erre a pénzre belátható időn belül nincs szüksége, biztonsági tartalék és végső soron egyfajta nyugdíj célú megtakarítás lenne belőle. A termékeket nem a nyugdíj cél szerint (hosszú futamidő), hanem egy átlaghozamra törekedve választjuk ki (maximum 3-5 éves futamidő).
A befektetési portfólió egyes elemeinek egyenként is felmérjük a kockázati szintjét, megállapítjuk a kamatozás módját, megvizsgáljuk a lejáratát és azt, hogy azt megelőzően hogyan lehet a terméket eladni. Milyen költségek vannak? Mit várhatunk tőle és mi szól mellette és ellene?
 
Ha szükséges, akkor változtatunk, új termékeket vásárolunk, a lejárókat kivezetjük a táblázatból.A módszer nagy előnye, hogy jól behatárolható (termék szinten is) a kockázat, folyamatosan ellenőrizhető, hogy a várakozásaink reálisak voltak-e, valóban teljesülnek-e a hozamelvárások.

Befektetési portfólió és vagyontervezés

 
Ahhoz, hogy vagyonról beszélhessünk, ma már 10 MFt kevés. A fenti példa csak a legegyszerűbb kiinduló pontot mutatja be. A fenti módszerrel könnyedén tudunk olyan befektetési portfóliót felépíteni, amellyel az inflációt meghaladó hozamra tehetünk szert. Később – folyamatosan tanulva – egyre jobb befektetési portfóliónk lesz, egyre nagyobb hozamot érhetünk el ismert és kezelt kockázat mellett.

Készítsünk befektetési portfóliót!

·       A pénz kb 80%-a kerüljön biztonságos termékbe (fix hozamú, ingatlan jellegű).

·       Kell kockázatot vállalni, mert megeszi az infláció a pénz valós (vásárlói) értékét

·       a kockázatos termék képes megemelni a teljes portfólió átlagos hozamát

·       Az a fontos, hogy a vállalt kockázat ne legyen túlzott és mértékét pontosan látni/felmérni lehessen

·       Az arany külön kezelendő, hosszú távú biztonságot és nem magas hozamot elvárva tőle (nyugdíj cél, gyerek tanítása, végső tartalék stb.)

·       Ki kell vinni a pénz egy részét az országból, euró és USD kitettséget egyaránt kell konkrét termékeken keresztül vállalni

Konkrét termékek:

Biztonságos termékek

-        lakásvásárlás bérbadási céllal

-        német ingatlan típusú befektetések (fix 7%/év, 5-10 év)

-  Solar+aranyszámla (12 év, folyamatos arany vásárlás solar panel havi hozamából) vagy aranyszámla

-        Banki kötvények, jelzáloglevelek, állampapír

Kockázatos termékek

-        Kanadai aranybánya (3,5 év, 14%/év, 10.000 euró)

-        Német tengeri hajós alap (10.000 euró, 5 év, magas hozam)

-        Kockázati tőkebefektető alap (5-7 év, 10.000 euró, magas hozam)

-        Londoni kereskedelmi alap (1 év, min 1 MFt, havi 4%)

-        Solar Capital opciós portfólió kezelése (80%-os tőkevédelem, likvid, kis tőkével, 3-5 év, TBSZ számlára, egy év hozama 22%)

-        Saját kereskedés (tőzsdetanfolyamot követően)

Befektetési tanácsadásra kérjen időpontot >>
 
dr.Tatár Attila
info@bankweb.hu
0620/462-8850 és 1/239-0370.