Arany vagy tőzsde? A kérdés csak azokban merül fel, akik szélsőségekben gondolkoznak. A befektetések világában más úton kell járnunk.

Én egy olyan tanácsadó vagyok, aki egyszerre javasol arany befektetést és forex robotot a befektetőknek. Ez a két termék a tűz és a víz, a biztonság és a kockázat. Miért nem tudom eldönteni, hogy melyiket ajánlom? Miért zavarom össze az emberek fejét?

Fontos a kockázatkezelés

Miért tartom kockázatos befektetésnek, ha valaki vesz 2 millió forintért OTP részvényt, ha ez a teljes befektetni való pénze?

Egyrészt azért, mert csak egy terméket vesz, nem osztja meg a pénzét több befektetés között – pedig ez a kockázatkezelés egyik alapelve.

A másik gond ezzel az egytermékes befektetéssel az, hogy nem kezeli a kockázatot sem a termék kapcsán (pl. stop loss) sem az egész befektetés szintjén. Hiszen ha kezelné, akkor választana biztonságos terméket, amellyel hosszú távú céljait támogatja és kockázatos termékeket is a magasabb hozam érdekében.

Kell egy portfólió

Maradva a fenti példánál, szerintem jobb egy olyan befektetés, amelyben tudatosan osztjuk meg a pénzünket több termék között. Veszünk egy aranyszámlán havonta 30 ezer forint értékű aranyat – ez lesz a portfólió biztonságos része. Ez évente csak 360 ezer forint értékű arany, de mire nyugdíjba megyünk, – és tartjuk ezt a vásárlási ütemet – addigra pl. 15 év alatt ez már 5,4 millió forintra tud nőni.  Az aranynak köszönhetően értékálló megtakarításról van szó, tehát vehetjük úgy, hogy ez a pénz vásárlóértéken is ennyi.

A fennmaradó pénzből 500 ezer forintot egy forex robot számlán dolgoztatunk várhatóan évi 50%-os hozam mellett és akkor még marad 1,5 millió forintunk egy kevésbé kockázatos befektetésre. 

Ha tőzsde, akkor miért robot?

A robot a day-trade ügyleteknél kiegyensúlyozottabb, tervezhetőbb hozamot biztosít, a kockázatkezelése is jobb. De ha valaki más tőzsdei befektetést választana inkább, ám tegye. (De pl. egy 50%-os hozam eléréséhez valahol 8.000 Ft közelében kellene lennie egy év múlva az OTP-nek....)

Ez az általam javasolt portfólió csak egy példa, mindenkinek személyre szabott megoldást kell kialakítania (vagyoni, jövedelmi helyzete, céljai, személyisége, stb. ismeretében).

De nem mindegy, hogy a tőzsdén mit és hogyan vásárolunk. Igyekeztem egyszerűen fogalmazni, példán keresztül is bemutatni, hogy hogyan is kellene egy befektetésnél gondolkoznunk. Ha valóban elindul valaki a tudatos pénzkezelés útján, akkor döbbenten tapasztalja majd, hogy kisebb pénzügyi “keretek” között is milyen jelentős megtakarításokat és biztonságot termethetünk magunknak!

Olvassa el az arany befektetést a tőzsdei befektetéssel összehasonlító elemzésünket is. Ez a múltról szól, de azért érdekes olvasmány:Az arany vagy a tőzsde volt a jobb?

Kérjen befektetési tanácsot!

dr.Tatár Attila
info@bankweb.hu
0620/4628850
Iroda: 1139 Budapest, Pap Károly u.18/b.