A befektetők számára horror, ha a befektetési környezet kiszámíthatatlan és állandóan változik. Hogy lehet ilyen körülmények között jó döntést hozni?

Ha egy befektető elszánja magát egy személyre szabott befektetési portfólió elkészítésére, akkor olyan döntéseket kell hoznia, amelyeknél legalább 3-5 évrekellene előre látnia, terveznie. De idehaza még egy évre is nehéz előre látni. A hozamok zuhannak, a banki költségek az egekben, a rövid futamidejű termékek eltűntek.

Valljuk be, hogy nagyon kényelmesek vagyunk és a legtöbben nem szeretünk a pénzügyeinkkel foglalkozni - gyorsan és lehetőleg másra hallgatva döntünk befektetési kérdésekben.

A megszokott magas (10% feletti) betéti kamatok mellett nem is kellett sokat gondolkoznunk. Mára azonban 3-5 évre le kell kötni a pénzt 4-6%-os hozam elérése érdekében.

Mi változott meg a befektetési termékeknél?

A válság és a sok szélhámos/csalással végződő eset után végre megértettük, hogy nincs 100%-os biztonság, a körülmények gyorsan kedvezőtlenné válhatnak, minde állandó változásban van, a jövő egyre tervezhetetlenebb.

Forex kezelt számla helyett itthoni bróker opciós kereskedését ajánlom. A kezelt számlánál túl sok a kockázat és csalás, így kivonulunk erről a piacról.

Mi a bajom a kezelt számlás kereskedési ajánlatokkal? Röviden összefoglalom:

• Offshore országokban bejegyzett, kevésbé megbízható és alig  ellenőrzött brókernél kell számlát nyitni.
• A "történet" sok esetben inkább a mögöttes MLM hálózatról szól, nem a kereskedésről.
• A kereskedő és a bróker gyakran összejátszik, így kiszolgáltatottá válik az ügyfél.

Készítettem egy előzetes befektetési ajánló elemzést az év elején, most ennek az értékelésére vállalkozom.  Nem sok idő telt el ebből az évből, de az nagyon izgalmasan alakult.

A januárban készült elemzést itt találják: Mibe fektessek 2014-ben?

Az akkori elemzés legfontosabb pontjai ma is helytállóak, de egy kis kiegészítés azért nem fog ártani:

- Volt egy kis korrekció a tőzsdéken, de a nagyobb esés még várat magára.
- A feltörekvő országok kockázatával, az ukrán eseményekkel nem számolhattam, de ezek fontos változások.

Rajzoljunk egy tortát, jelöljük be az egyes tortaszeleteket, amelyek a befektetésünk biztonságos, kockázatos és hosszú távú (nyugdíj célú) részét jelölik. Ilyen egyszerű egy befektetési portfólió elkészítése. Na jó…. Talán ennyire azért még sem egyszerű, de ha hozzá adunk egy kis önismeretet, jól mérjük fel a céljainkat és határozzuk meg a kockázatvállalási hajlandóságunkat, valamint hajlandóak vagyunk megtanulni a befektetéseink kezelését, akkor már jó úton járunk egy személyre szabott befektetési portfólió folyamatos és sikeres működtetésében.