Mi a trend? - Azt kell megvenni

Aki nyitott szemmel jár a világban és az egyre félelmetesebb mennyiségű információ áradatból nem a bulvár és a felesleg ragad meg a fejében, hanem képes befektetőként gondolkozni - az észre veszi az új befektetési trendeket és azokat követve jelentős hozamot érhet el!

Nézzük, hogy melyek az elkövetkező évek legfontosabb trendvonalai:

1) Várható olajhiány: Ez a korábban olcsó és bőséges energiaforrás kimerülőben van, és nem lesz képes a Föld egyre növekvő olajétvágyát kielégíteni. Mivel az olaj nemcsak a szállítást biztosítja, hanem csaknem valamennyi kapható termék előállításához is szükséges, az olajhiány miatt egész iparágakat kell majd átalakítani.

2) Kimerülő ritka-földfémkészletek: Nélkülük nem működik a modern ipar, nem lehet a megújuló energiák alkalmazására áttérni, nem lehet napelemeket, szélturbinákat, akkumulátorokat, hibrid/elektromos autókat, vagy számítógépeket gyártani. Modern haditechnika sem létezhet ritka-földfémek nélkül. Ide soroljuk az aranyat, ezüstöt,

3.) Egyéb kifogyóban lévő nyersanyagok: Érdemes a közeljövőben olyan nyersanyagokba is befekteténi, amelyek már most kifogyóban vannak, vagy rohamosan fogynak majd, mert világunk fejlôdésben lévô részén nagymértékben használják fel azokat. Ezek a következôk: élelmiszer, ivóvíz, egyes fémek, ásványi anyagok.

4) Halmozódó amerikai adósság: Az iraki háború és a terror elleni háború hatalmas költségvetési deficitet eredményeztek. A hitelválság megfékezésére költött összegek tovább növelték a szövetségi kormány adósságát. Mindezt súlyosbítja, hogy a vállalati és a lakossági adósságállomány is nagyon magas. Beszámítva a kormányzat szociális és egészségügyi kötelezettségeit, az USA teljes adósságát több mint 60 ezermilliárd dollárra becsülik (az USA GDP 14 ezermilliárd dollár). Mivel az óriási adósság minimálisra csökkenti a kormány beavatkozási lehetőségeit, az infláció akár több-számjegyű is lehet.

5) Rohamosan növekvő pénzkínálat: A már meglévő adósságok ellenére a 2008-as év kezdetétől mostanáig az amerikai kormány mintegy 13 ezer milliárd dollárnyi összeget fordított, hitelezett, vagy jövőbeni kötelezettségként vállalt arra, hogy gazdaságát megmentse a hitelválság, az ingatlanpiaci összeomlás és a recesszió következményeitől. Sajnos, a pénzkínálat óriási mértékű növelése – miközben megmentheti az amerikai gazdaságot a depressziótól – nehezen kontrollálható infláció formájában üt majd vissza.

A fenti tényezők inflációs hatása a legtöbb befektetés nyereségét lenullázza. Néhány részvény azonban – épp az infláció miatt – jelentős hasznot hozhat. Vannak olyan ágazatok és vállalatok, amelyek a fenti helyzetben extra hozamot biztosíthatnak? Igen, vannak. Elsősorban ezek közé tartoznak a nemzetközi olaj- és gázkitermelő, kutató vállalatok, a nemesfémeket és ritka-földfémeket termelő cégek, az alternatív és megújuló energiával foglalkozó ipar, valamint a hadipar piacvezető vállalatainak részvényei. Ezek a tartós befektetések, véleményünk szerint, lehetővé teszik majd, hogy a befektetési szféra várhatóan földcsuszamlásszerű változásából Ön is a nyertesek oldalán kerüljön ki.


Hozam és kockázat - Vagyonkezelés

Egy befektető - látva a fenti trendeket - két dolgot tehet. Vagy saját maga megvásárolja és folyamatosan kezeli ezeket a részvényeket vagy vásárol egy befektetési alapot, amely a fenti befektetési politikával működik és neves szakemberek vezetik.

A befektetési alapok nagy előnye, hogy kisebb összeggel is vásárolhatunk olyan portfóliót, amelyet egyedi befektetőként nehezen és csak nagy összeg felhasználásával állíthatnánk össze. Olyan szakemberek kezelik a pénzünket, akik gyakorlottak, megfelelő ismeretekkel és technikákkal rendelkeznek a kockázatok kezeléséhez, a portfólió szükséges átrendezéséhez.
Amennyiben mégis váratlanul szükségünk lehet a pénzünkre, akkor könnyebben és kedvezőbb feltételekkel hozzá tudunk jutni, mint a közvetlen részvény befektetés esetén.

Futamidő - Tartós Befektetési Számla

Mivel a fenti trend kialakulása és felerősödése még éveket vesz iggénybe, ezért a befektetést 3-5 éves futamidőre ajánljuk. Aki már akkor fog vásárolni, amikor a trend erős és mindenki számára egyértelmű, akkor már komolyabb hozamot nehezebben tud elérni. Ezért szükséges még most és több évre vásárolni egy ilyen befektetést.

Az alapkezelő céljai és futamideje - nem véletlenül, de szerencsés módon - egybeesnek a Tartós Befektetési Számla jelentős kedvezményeivel!

Ezek közül most csak azt emelném ki, hogy 5 év esetén kamatadómentes a befektetés, 3 évet követően pedig csak az adó felét kell megfizetni. Fontos előny, hogy közvetlen külföldi befektetéseknél a TBSZ nem választható, tehát igénybevételéhez szükséges egy hazai termékbe "csomagolni" a külföldi befektetésünket. (Minimális összeg a TBSZ megnyitásához 25 ezer Ft, a befektetési alap egysége 1 Ft, tehát bármekkora összegben vásárolható!)

A befektetési alap kezelője

A befektetési alapot Bakács Tamás MBA – Portfóliómenedzser tapasztalatai és munkája alapján hozták létre és azt jelenleg is ő irányítja.

Bakács Tamás karrierjét 1999-ben az Arthur Andersen LLP nemzetközi könyvvizsgáló vállalatnál kezdte New Yorkban. A cég globális pénzügyi tanácsadói részlegének Vállalategyesülések és -felvásárlások területén elemzőként dolgozott. MBA tanulmányait követően az Edinburgh, Skóciában működő Baillie Gifford & Co. nevű nemzetközi alapkezelő vállalatnál helyezkedett el, ahol kezdetben az FTSE 100 részvényeit elemezte, később Japán kisvállalatok elemzésével foglalkozott. 2007-ben a cég sikeres és egyedülálló Hosszútávú Globális Növekedési Portfólió (Long Term Global Growth) csapat tagja lett.  Bakács Tamás rendelkezik az Egyesült Királyság Portfólió Menedzser Bizonyítványával (SIP Investment Management Certifi cate, IMC).

A fenti tájékoztatás nem teljeskörű. Amennyiben érdeklődik a befektetési jegy iránt, kerressen meg bennünket.

dr.Tatár Attila 0620/462-8850 és info@bankweb.hu
www.penzbroker.hu