Egyre többen mutatnak érdeklődést a tőzsde iránt,de sokat nem szeretnének variálni: rögtön a lényegre térnek, a siker titka érdekli őket.

 

 

A szándék érthető, de a türelmetlenség nem. Sajnos a legtöbb ember számára nem adatik mega rövidebb út. A sikerhez sok tanulás, türelem és kitartás kell, rögös akadálypálya ez....

 

 

De azért azt is jó tudni, hogy az úton mindenki képes végig menni, nem kellenek különleges képességek, mégis valahogy kiválasztódik az a sikeres szűk réteg a tőzsdei kereskedésnél is. Miért van az, hogy a többség elbukik? Miben jobbak és mások a sikeres kereskedők?

 

Három cikkben járok utána a válasznak, hiszen a tőzsdei siker három lábon áll:

1. a megfelelő tudás megszerzése,
2. az érzelmi háttér megteremtése
3. és a tapasztalat.

 

Az érzelmekkel, a pszichés háttér megteremtésével egy külön cikkben foglalkozom, most a szükséges tudás megszerzéséről szeretnék írni.

 

Ahol a kezdők elrontják

Szerintem a kezdők a legnagyobb hibát ott követik el, hogy nem tudatosan kezdenek kereskedni, hanem ösztönösen. Még ha elsajátítják  a kereskedés alapvető fogásait, akkor is hiányozhat egy sor számítás, több fontos alapelv, amely alapja lehet egy tudatosan felépített kereskedésnek,  egy jól alkalmazható szabályrendszernek!

 

A szabályrendszer tartalmazza az alábbi kérdésekre adott válaszunkat:

•  
  • Ki vagyok? (Befektető, day trader, swing, robot kereskedő)
  • Mennyi tőkém van, amivel kereskedhetek?
  • Hogyan válasszak a sok szélhámos bróker közül?
  • Tőzsdén vagy forexen, és milyen termékekkel kereskedjek?
  • Mennyi időm van a kereskedésre, milyen idősíkon kereskedjek?
  • Milyen stratégiát alkalmazzak? Mekkora kockázatot vállaljak?

 

A legtöbb veszteséget az okozza, hogy ezekkel a kérdésekkel, azok jelentőségével nem vagyunk tisztában és nem jó válaszokat adunk rájuk.

El kell döntenünk előre, hogy a fenti kérdésekre milyen válaszokat adunk és ehhez a szabályrendszerhez a későbbiekben tudatosan, fegyelmezetten és kitartóan ragaszkodnunk kell - természetesen rugalmasan fejlődve, ha valami változás áll be, akkor nekünk is fejlődnünk, változtatnunk kell.

 

Mitől lesz jó kereskedő valaki?

 

Ha fegyelmezetten köti az ügyleteket és soha nem megy a stop-loss-nál a tervezett és előzetesen megállapítottnál nagyobb veszteségbe. Nem kockáztatja a tőkéjének csak kis részét egy ügylet megkötésekor (max. 2-5%) és jobb legalább egy picivel nyerési arányt ér el 50%-nál.

 A tudatos kereskedő kiszámolja, hogy

• milyen tőkeáttétet válasszon a számla megnyitásakor
• adott tőke
• és kiválasztott termék mellett
• milyen kockázatot vállalhat,
• milyen lot mérettel kereskedhet,
• hova tegye adott ügyletnél a stop loss megbízást
• stb.

 

Ezek a számítások rendkívül fontosak, hiszen nem lehet tartósan rossz alapállásból kereskedni, mert az a biztos bukás!!!

 

Milyen termékek közül választhatunk?

- konkrét részvény
- tőzsdei indexek (DAX, BUX, S&P 500)
- devizapárok (forex)
- nyersanyagok (arany, ezüst, cukor, olaj, stb.)
- CTF, ETF, opció, határidős termékek, kamatok
- stb.stb.

 

A legjobb az, ha több terméket is folyamatosan figyelünk, több piacon is jelen vagyunk és képesek vagyunk a megfelelő elemzést elvégezve eldönteni, hogy hol érdemes éppen megnyitni egy ügyletet.

 

Amit a brókerekről tudni kell!

 

A valódi FOREX piacot a nagy bankok egymás közt folytatott kereskedése teremti meg , a brókerek is jellemzően valamelyik kereskedelmi bankon keresztül jutnak a FOREX piacra.

 

Sajnos a brókerek többsége nem érdekelt abban, hogy tiszta kép alakuljon ki az internetes kereskedési platformokról. Mindenki olcsón és gyorsan szeretne kereskedni, a brókerek is ebbe az irányba fejlesztenek. De az online piacok között hatalmas különbségek vannak. A brókercégek felügyeleti szervei nem rendelkeznek komoly eszközökkel, ezért szoktam azt mondani, hogy a fegyverkereskedés, kábítószer, prostitúció a nem legális, a szerencsejáték és a forex bróker a legális pénzkereseti lehetőség a gátlástalan emberek számára.

Akkor viszont két lehetőségünk marad: elkerüljük vagy megismerjük ezt a piacot és a szabályok betartásával lehet esélyünk a nyereség elérésére.

Az interneten elérhető brókereket három csoportba lehet sorolni:

- Market Maker – más néven dealing desk brókerek
- ECN bróker
- STP bróker

A fenti csoportosításról részletesebben itt olvashat:Online brókerek, bróker választás

 

A legújabb fejlemény az, hogy szinte minden bróker biztosít ECN piacot is az ügyfeleinek, de ha nem figyelünk oda, akkor trükökkel a Market Maker felületre navigál bennünket, ott nyitjuk meg a számlát. De szerintem az ECN felületnél sem hiányoznak a trükkös megoldások – sajnos ilyen rossz véleménnyel vagyok a brókerekről.

 

A kereskedés technikai ismeretei

 

Minden szakmának megvannak a saját szerszámai és fogásai. A forex kereskedésnek is van eszközrendszere, szabályai és szókincse – amit azért nem csak illik, de hasznos is megismerni.

Azonban ne veszünk el a részletekben! Van olyan tőzsdetanfolyam, ahol 50 órán keresztül csak ezeket tanulják és a végén még mindig nem tudnak önállóan kereskedni a résztvevők!!!

A tapasztalatszerzés a siker harmadik fontos kelléke.

 

A technikai ismeretek alapvetőek, ezek ismerete nélkül komoly bajba kerülhetünk. Ide tartoznak a brókerválasztási, számlanyitási ismeretek, valamint a kereskedési felület megismerése, a technikai kereskedés eszközeinek alkalmazása, a pénz elutalásának technikája a brókernél lévő számlánkról. Ne feledkezzünk meg az adózási kérdésekről sem.

 

Miért nehéz kereskedni?

 

Szerintem az életben minden úgy működik, hogy ami egyik szempontból előny, az más szempontból hátrányt is jelenthet. Klasz dolog, hogy a FOREX-en egyszerű számlát nyitni, de ez egyben gond is, hiszen sokan azt hiszik, hogy ez ilyen könnyű és azonnal megnyitják a számlát, választanak 500-szoros tőkeáttétet a minimális összegű befizetett tőkéjükhöz és elkezdenek kereskedni. Aztán csodálkoznak azon, hogy a dolog nem működik és elég gyorsan eltűnik a pénzük.

 

A kereskedés világa megköveteli a fegyelmezett cselekvést. A kockázatok csak akkor tarthatóak kézben, ha megismerjük a piac szabályait, működési elveit és ezek mellett a saját szabályrendszerünket is felépítjük. A szabályrendszer betartása a siker legfontosabb záloga. Minden nagyobb veszteségem visszavezethető ide…

Fel kell állítanunk egy jó szabályrendszert, amely személyre, élethelyzetünkre van alakítva, majd ezt szigorúan be kell tartanunk. Ezt részletesen a tőzsdetanfolyamon tanulhatjuk meg.....

Talán a stratégia a döntő?

A sikeres stratégia egy olyan szabályrendszer, ami éles környezetben, ellenőrizhető módon, egyértelmű és rendszeres profitot hoz. Egy adott piaci folyamatra ad választ, bárki lemásolhatja és akkor hasonló eredményre kell jutnia.

 

Néhány használható stratégia:

- Befektetői: akár éven túli pozíció (fundamentális és technikai elemzés (D1), semmi tőkeáttét vagy bonyolult termék, inkább egyedi részvény
- Swing: napon túli, letisztult helyzetek keresése, kevés, de jól felépített ügylet, fundamentális kitekintés sem árt. Nem kell állandóan gépnél lenni. (H1,H4,D1)

-  Day-trade tőzsdeindexekkel (S&P, DAX)

-   Day-trade FOREX termékekkel – talán az indexeknél hektikusabb, más természetű termékek

-   Skalpolás

-   Trendkövető

-   Korrekciók kereskedése

-   Pozícióépítő

-   Robotok használata

-   Eliot hullám elmélet

-   Darvas doboz

-    NEM stratégia a „kiülős” amatőr (kezdő) megoldás (- a piac majd visszajön)

 

Nem a stratégia neve a döntő, hanem a mögötte álló tudás. Lehetm hogy ismerősen hangzik egy-egy stratégia, de nem biztos, hogy ugyan azt értjük az elnervezés alatt.

Sokan meg vannak győződve arról, hogy a sikeres kereskedéshez csak egy jó stratégia kell és minden azon múlik, hogy ezt a “titkot” valaki elárulja-e nekünk. Én most elárulom: nincs egy nyerő stratégia, hanem az adott helyzetnek, elemzésünknek és szabályrendszerüknek megfelelő stratégiát kell kiválasztanunk egy általunk jól előkészített “szerszámos ládából”. Mindig a megfelelő stratégiát, nincs egy üdvözítő, mindig használható és folyamatosan sikeres stratégia.

Természetesen a fenti cikk és a tőzsdei könyvem sem pótolja a tőzsdetanfolyamot. Jöjjön el egy tanfolyamra, ha valóban komolyan gondolja!

 

dr.Tatár Attila